Comment savoir si un bien immobilier est rentable ?

Vous souhaitez investir dans l’immobilier et opter pour un bien rentable ? Pour cela, vous devez avoir quelques connaissances de bases que nous vous expliquons ci-dessous afin de bien calculer le rendement. Selon les revenus générés et les frais que vous avez le rendement ne sera pas le même d’un bien immobilier à l’autre. Ce guide vous aidera à y voir plus clair si vous souhaitez investir dans de l’immobilier locatif.

Comment calculer la rentabilité d’un bien immobilier ?

Le rendement brut

Le rendement brut est le ratio entre les revenus bruts générés par le bien immobilier et son coût d’achat.

Rendement brut (%) = (Revenus bruts annuels / Coût d’achat du bien) x 100

Les revenus bruts annuels comprennent le loyer perçu auprès des locataires et tout autre revenu lié à la propriété (comme les revenus des espaces commerciaux, les places de parking, etc.).

Le rendement net

Le rendement net prend en compte les dépenses liées à l’investissement immobilier, telles que les frais de gestion, les impôts fonciers, les frais d’entretien, les assurances, etc.

Rendement net (%) = [(Revenus bruts annuels – Dépenses annuelles) / Coût d’achat du bien] x 100

Les dépenses annuelles incluent toutes les charges liées à la propriété et à sa gestion.

Vous devez connaître le rendement brut et net pour évaluer la viabilité d’un investissement immobilier. Un rendement net positif indique que l’investissement génère un revenu supplémentaire après avoir pris en compte toutes les dépenses. Le calcul de la rentabilité d’un bien immobilier ne prend pas en compte certains facteurs tels que l’appréciation potentielle de la valeur de la propriété, l’inflation, les coûts de financement… On vous explique également sur le site comment calculer la rentabilité d’une vente immobilière.

Quel taux est considéré comme un investissement immobilier rentable ?

Le taux considéré comme un investissement immobilier rentable varie en fonction de l’emplacement du bien, du type de propriété, du niveau de risque, de l’économie locale et des objectifs d’investissement. Un rendement net positif est souvent recherché pour considérer un investissement immobilier comme rentable. Le rendement net est le revenu net généré par la propriété après avoir pris en compte toutes les dépenses liées à l’investissement (comme les frais de gestion, les impôts fonciers, les frais d’entretien, etc.).

Le rendement net peut être exprimé sous forme de pourcentage en divisant le revenu net par le coût total de l’investissement (y compris le prix d’achat, les frais d’acquisition, les frais de rénovation, etc.) et en multipliant par 100. Certains investisseurs sont satisfaits avec un rendement net de 5 % à 7 %, tandis que d’autres peuvent viser un taux plus élevé, comme 8 % à 10 % ou plus.

Comment calculer la rentabilité locative ?

Pour calculer la rentabilité locative d’un bien immobilier, vous pouvez utiliser le rendement net qui prend en compte à la fois les revenus locatifs et les dépenses liées à la propriété.

Calcul des revenus bruts

Additionnez tous les revenus bruts que vous obtenez de la propriété chaque année. Cela comprend le montant total du loyer perçu auprès des locataires ainsi que tout autre revenu généré par la propriété, comme les revenus des espaces commerciaux ou les revenus des équipements (par exemple, les machines à laver dans un immeuble à appartements).

Calcul des dépenses annuelles

Faites la liste de toutes les dépenses annuelles liées à la propriété:

• Les frais de gestion immobilière (si vous engagez un gestionnaire pour s’occuper des locataires et de l’entretien).
• Les impôts fonciers.
• Les assurances (assurance propriétaire non occupant, assurance incendie, etc.).
• Les frais d’entretien et de réparation (par exemple, entretien des espaces communs, remplacement d’appareils défectueux, etc.).
• Les frais d’association de copropriété (le cas échéant).
• Les charges de copropriété (s’il s’agit d’une copropriété).
• Les frais d’annonce ou de publicité pour trouver de nouveaux locataires.

Calcul du rendement net

Le rendement net est le revenu net annuel généré par la propriété, après avoir soustrait les dépenses annuelles du revenu brut.

Rendement net = Revenus bruts annuels – Dépenses annuelles

Calcul de la rentabilité locative en pourcentage

Pour obtenir la rentabilité locative en pourcentage, divisez le rendement net par le coût d’achat du bien (ou la valeur actuelle du bien si vous l’avez déjà acquis) et multipliez par 100 pour obtenir un pourcentage:

Rentabilité locative (%) = (Rendement net / Coût d’achat du bien) x 100

Un rendement locatif positif montre que l’investissement immobilier génère un revenu supplémentaire après avoir pris en compte toutes les dépenses.

Quelle est la différence entre le rendement locatif et la rentabilité locative ?

Le rendement locatif, également appelé rendement brut, est un indicateur qui mesure la performance financière d’un investissement immobilier en comparant les revenus bruts générés par le bien avec son coût d’achat ou sa valeur marchande. Le calcul du rendement locatif ne prend pas en compte les dépenses associées à la propriété.

Les revenus bruts annuels incluent le montant total du loyer et tout autre revenu associé à la propriété, tels que les revenus des espaces commerciaux ou des équipements. Le rendement locatif est utile pour comparer rapidement la performance relative de différentes propriétés sans tenir compte des dépenses.

La rentabilité locative, également appelée rendement net, est un indicateur plus complet qui prend en compte les revenus bruts de la propriété ainsi que toutes les dépenses associées à l’investissement immobilier. Elle reflète le revenu net généré par la propriété après avoir soustrait toutes les dépenses.

Quel est le bon taux de rentabilité immobilier ?

Un taux de rentabilité nette d’au moins 5 % à 8 % est souvent considéré comme satisfaisant pour un investissement immobilier locatif. Cela signifie que le revenu net généré par la propriété (après avoir soustrait toutes les dépenses liées à la propriété) représente entre 5 % et 8 % du coût total de l’investissement (y compris le prix d’achat, les frais de transaction et autres coûts).

Au delà de cette rentabilité, il est important de prendre en compte d’autres facteurs pour évaluer sa performance:

• Un investissement immobilier plus risqué peut potentiellement offrir un rendement plus élevé, mais il peut également être plus instable. Certains investisseurs peuvent préférer des investissements plus stables avec des rendements légèrement plus bas.
• Les investisseurs ont des objectifs différents, certains peuvent chercher des revenus passifs réguliers, tandis que d’autres peuvent viser une appréciation à long terme de la valeur de la propriété.
• En plus du rendement locatif, l’appréciation potentielle de la valeur de la propriété peut également contribuer à la rentabilité globale de l’investissement.
• Les implications fiscales de l’investissement immobilier peuvent influencer le taux de rentabilité nette réelle après impôts.

Dans quel bien immobilier investir pour être rentable ?

Appartements locatifs

Les appartements locatifs, en particulier dans des zones bien situées et demandées, peuvent offrir un flux de trésorerie stable grâce aux loyers perçus des locataires.

Immeubles d’appartements

Investir dans un immeuble d’appartements permet de diversifier les revenus locatifs sur plusieurs unités, ce qui peut contribuer à la stabilité du flux de trésorerie.

Maisons individuelles

Les maisons individuelles peuvent également être rentables, surtout si elles se trouvent dans des quartiers recherchés par les locataires ou les acheteurs.

Propriétés commerciales

Les propriétés commerciales, telles que les bureaux, les magasins ou les entrepôts, peuvent générer des revenus plus élevés, mais elles peuvent également impliquer des contrats de location à plus long terme et un niveau de gestion plus élevé.

Zones en développement

Les zones en développement offrent souvent des opportunités d’appréciation de la valeur à long terme, ce qui peut contribuer à la rentabilité globale de l’investissement.

Propriétés de vacances

Si vous envisagez d’investir dans une propriété de vacances, assurez-vous qu’elle est située dans une zone touristique populaire pour garantir une occupation élevée et des revenus locatifs réguliers.

Projets de rénovation

L’achat de propriétés nécessitant des travaux de rénovation peut être rentable si vous pouvez augmenter la valeur de la propriété et louer ou vendre à un prix plus élevé après les travaux.

Fonds immobiliers et REIT

Si vous préférez éviter la gestion directe d’un bien immobilier, vous pouvez investir dans des fonds immobiliers ou des sociétés immobilières cotées en bourse (REIT) qui vous permettent de détenir une part de portefeuille immobilier diversifié.